Requisitos para abrir una Cuenta Corriente PYME

Requisitos generales:

• Mínimo 6 meses de actividad en el giro.
• Cédula de identidad (titular y apoderados, para caso PJ).
• Inicio de actividad en Servicio de Impuestos Internos.
• Verificación de domicilio.
• Ficha de Visita Ejecutivo.
• Buenos Antecedentes Comerciales y de Comportamiento Financiero (Empresa y socios).

Requisitos legales para Personas Jurídicas:

• Informe de Sociedad y Poderes vigente.

Requisitos financieros:

• 12 últimos IVAS (excepcionalmente puede aperturarse con al menos 6 IVAS con movimientos).
• Balances (hasta dos últimos).
• Declaraciones impuesto (hasta dos últimas).
• Para actividades sin fines de lucro tales como ONG, Parroquias/Iglesias o Credos en General, Comunidades de Edificio, Embajadas, Sindicatos, Asociaciones o Fundaciones sin Fines de Lucro que No realicen contabilidad completa (contar con acreditación de IVAS Form. 29 (Ventas/Compras), no posean Balances o que no sea factible acreditar flujos de Estados Financieros, se deberá validar el Giro o Actividad Comercial que va a realizar el cliente y acompañar un Flujo Proyectado de Ingresos/Egresos anuales firmado por el Representante Legal.