Contar con un plan financiero es equivalente a tener un mapa que te ayudará a saber hacia dónde debes ir para llegar a la meta. Por eso, en la edición de hoy identificarás las razones para iniciarte en la planificación financiera y sus beneficios para la vida.

Ahora es el momento de planificar tu riqueza

Cada persona tiene metas distintas: comprar una propiedad, un auto, amoblar o renovar el hogar, viajar, ahorrar para el futuro... Distintas metas con un método en común: la planificación. Por eso, armar un plan financiero juega un papel muy importante en todo esto, porque con su ayuda podrás tomar el control de tus finanzas y conocer qué necesitarás para materializar esos objetivos que te propones.

Plan Financiero

Imagina un plan financiero como tu hoja de ruta personal. En este plan debes considerar tu situación financiera actual, que, te ayudará a evaluar la condición de tu patrimonio neto (activos frente a pasivos), flujo de caja (ingresos y gastos), impuestos, planificación de jubilación, análisis de sucesiones y en ciertos casos, planificación de seguros.

El orden impacta positivamente tu bolsillo

Evidentemente, planificar financieramente nuestra vida tiene muchos beneficios en nuestra salud y tranquilidad. Descubre lo que este buen hábito te ofrece cuando lo practicas:

Control de la realidad

Es esencial obtener una evaluación objetiva de tu estado financiero actual. Un plan financiero te puede guiar comprendiendo tus hábitos de gastos y ahorro.

Metas realistas

Un plan financiero te ayudará a definir metas realistas y crear estrategias para lograrlas.

Identificar oportunidades

Dependerá de las metas que tengas o etapa en la que estés, por ejemplo, si estás evaluando opciones de inversión para darle más valor y seguridad a tu futuro, un asesor podría ayudarte a completar y/o potenciar tu plan de jubilación o cualquier cuenta de ahorro.

Eventos y riesgos inesperados

Un plan financiero puede evaluar tu situación actual a fin de implementar un “salvavidas” como, por ejemplo, un fondo de emergencia, ya sea por estar sin empleo o tener que reparar algo costoso en el hogar. Por otro lado, también te entrega herramientas para saber elegir seguros que te puedan proteger a ti, a tu familia y patrimonio ante cualquier imprevisto.

Confianza y tranquilidad

Una vez que dominas el arte de gestionar responsablemente tus finanzas gracias a la planificación, también podrás ver y sentir resultados intangibles como el bienestar emocional.

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