¿Listo para entender mucho mejor sobre los Fondos Mutuos? Estos tips te ayudarán a convertirte en un inversor pro de fondos mutuos.

Si los fondos de inversión - también conocidos como fondos mutuos - constituyen la mayor parte de tu cartera de inversiones, no estás solo. Los fondos de inversión han crecido hasta convertirse en una opción de inversión popular para la mayoría de los chilenos.

No es difícil ver las razones detrás de su éxito. Los fondos de inversión no solo son fácilmente accesibles, sino que también ofrecen a los inversionistas una forma sencilla de diversificar sus carteras.

Un repaso: ¿Qué es un fondo de inversión?

Cada fondo de inversión de tu cartera reúne dinero de distintos inversores. En función de los objetivos de inversión del fondo, este dinero se utiliza para comprar acciones, bonos u otros activos, como instrumentos del mercado monetario. Los fondos de inversión que tienes en tu cartera te permiten invertir en una variada selección de activos sin necesidad de comprar cada uno de ellos por separado.

¿Te estás preguntando cómo puedes sacar el máximo partido a tus inversiones en fondos de inversión? Conviértete en un inversor de fondos mutuos más experto con nuestros 5 consejos para principiantes en el mundo de los fondos de inversión.

1. Conoce tus objetivos de inversión

Antes de empezar a invertir en fondos mutuos, debes saber cuáles son tus objetivos de inversión. ¿Estás invirtiendo para tu jubilación? O ¿tal vez quieras financiar la educación de tus futuros hijos o ahorrar para el pago inicial de la compra de una casa?

La forma de invertir depende de los objetivos que quieras lograr y de tu calendario. Por ejemplo, planificar la jubilación requiere de una inversión a largo plazo, en cambio, pensar en ahorrar para el pago inicial de una vivienda es un objetivo de más corto plazo.

El primer paso para conocer tus objetivos de inversión es tener un plan financiero. Nuestros asesores Scotia pueden ayudarte a elaborar un plan financiero que evalúe tus objetivos financieros actuales, incluidos los objetivos de inversión. Una vez que tenga tu plan, podrás ver cuál es la mejor manera de alcanzar estos objetivos con nuestro apoyo.

2. Invierte automáticamente con aportes preautorizados

Una de las mejores formas de impulsar el crecimiento de tus inversiones en fondos mutuos es invertir de forma constante y los aportes preautorizados te ayudan a conseguirlo. Con esta herramienta puedes controlar cuánto ahorras y con qué frecuencia lo haces, ya que la cantidad que elijas se deducirá automáticamente de tu cuenta de ahorro o corriente y se ingresará a tu cuenta de inversión.

3. Conoce tu tolerancia al riesgo

Invertir siempre conlleva riesgos, ya que distintos factores pueden influir en los mercados, como la inflación, las recesiones, las crisis financieras y acontecimientos mundiales como la pandemia COVID-19 o guerras.

Una de las claves para invertir con éxito es conocer tu tolerancia al riesgo. Hay muchos factores que determinan hasta qué punto toleras el riesgo. Algunos son psicológicos, por ejemplo, ¿cómo reaccionarías si una fuerte caída del mercado provocara un descenso del 30% en tu cartera? ¿Darías un paso atrás y lidiarías con la volatilidad del mercado, o te inclinarías más por vender tus inversiones para bloquear tus pérdidas?

Otros factores son el horizonte temporal de tus objetivos financieros y de inversión, y tus circunstancias financieras personales, por ejemplo, si dispones de un fondo de emergencia para hacer frente a imprevistos como un despido o la reparación de un auto.

Determinar tu tolerancia personal al riesgo puede ser difícil. Nuestros asesores pueden ayudarte a evaluar esta tolerancia y así construir la cartera adecuada para ti.

4. Céntrate en el largo plazo y evita las operaciones excesivas

Una vez que hayas invertido en un Fondo Mutuo, las condiciones del mercado pueden tentarte a vender tus participaciones. Por ejemplo, si se produce una caída del mercado, es posible que te preocupe mantener tu fondo mutuo.

Aunque a veces resulta tentador seguir la tendencia de moda o revisar constantemente la cartera, la clave para invertir con éxito es centrarse en el largo plazo. Recuerda que la mejor manera de ceñirte a tu plan financiero y lograr tus objetivos de inversión es mantener el rumbo con una mentalidad a largo plazo. Al tener una mentalidad a largo plazo, puedes centrarte en el panorama general, en lugar de intentar responder a cada acontecimiento del mercado a corto plazo.

5. Invierte con asesoramiento

Con tantos fondos de inversión entre los que elegir, el mundo de la inversión en fondos de inversión puede resultar confuso algunas veces. Aquí es donde los Scotia Portafolios te pueden ser de mucha utilidad, ya que son una solución simple que cuenta con asesoría especializada para que inviertas y diversifiques tus fondos según tu perfil de riesgo y tus objetivos financieros.

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Deja de darle vueltas día a día, mejor invierte mes a mes.

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